Հաճախորդի ստանդարտ ուսումնասիրություն իրականացվում է, երբ բացակայում են բարձր կամ ցածր ռիսկի չափանիշները, և ներառում է հետևյալ միջոցառումները. • Հաճախորդին (այդ թվում՝ լիազորված անձին և իրական շահառուին) նույնականացնելը և նրա ինքնությունը ստուգելը, • Գործարար հարաբերության նպատակը և նախատեսվող բնույթը պարզելը, • Գործարար հարաբերության ամբողջ ընթացքում (ներառյալ` հաճախորդի հետ գործարար հարաբերություն հաստատելու պահը) ընթացիկ պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնելը:

Այո, եթե այդպիսի պահանջ սահմանված է հաշվետվություն տրամադրող անձի ներքին իրավական ակտերով:

Միավոր ժամանակահատվածում հաճախորդի տարբեր գործարքներով շրջանառող միջոցների աղբյուրների, շարժի և ծավալների համադրումը պետք է կատարվի ոչ ուշ, քան տարին մեկ անգամ: