Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրության բաղկացուցիչ տարրերն են. • Հաճախորդի (այդ թվում՝ իրական շահառուի, իսկ առկայության դեպքում՝ լիազորված անձի) նույնակացումը և ինքնության ստուգումը, • Գործարար հարաբերության նպատակի և նախատեսվող բնույթի պարզումը, • Գործարար հարաբերության ընթացիկ պատշաճ ուսումնասիրությունը:

Ֆինանսական հաստատությունը պարտավոր է իրականացնել ՀՊՈՒ հետևյալ դեպքերում. • Հաստատվում են գործարար հարաբերություններ, • Կատարվում է միանգամյա գործարք (փոխկապակցված միանգամյա գործարքներ), այդ թվում՝ ներպետական կամ միջազգային դրամական փոխանցում, որի գումարը հավասար կամ գերազանցում է նվազագույն աշխատավարձի 400-ապատիկը, • Կասկածներ են առաջանում հաճախորդի նույնականացմանը վերաբերող՝ նախկինում ձեռք բերված տեղեկությունների վերաբերյալ, • Կասկածներ են առաջանում փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման վերաբերյալ:

Ոչ, ռիելթորները ՀՊՈՒ պարտավոր են իրականացնել միայն անշարժ գույքի առուվաճառքի գործարքների մասով:

Ոչ, եթե խաղատան կազմակերպչի մոտ առաջանում են հաճախորդի հետ կապված ՓԼ/ԱՖ կասկածներ, նա պարտավոր է իրականացնել ՀՊՈՒ՝ անկախ վաճառված խաղանիշների գումարի չափից:

Եթե հաշվետվություն տրամադրող անձը ողջամտորեն կարծում է, որ ՀՊՈՒ իրականացնելը կհանգեցնի իր ՓԼ/ԱՖ կասկածների բացահայտմանը